Voorwaarden lijfrentesparen

Voorwaarden voor gebruik van banksparen bij lijfrente:

1. Aantoonbaar pensioentekort via de jaarruimte berekening.

2. Kapitaal bestemt voor oudedagesvoorziening (aanvulling op je pensioen)

3. De ontvangen rente of het behaalde rendement blijft op je bankrekening staan. Je krijgt dus niets tussentijds uitgekeerd en je hoeft er geen belasting over te betalen.

4. Als je met je bankspaarrekening belegt (BEW), moet deze zijn ondergebracht bij een beleggingsinstelling. De spaarvariant van banksparen (SEW), moet ondergebracht zijn bij een onderneming die door de Wet op het financieel toezicht erkend is als bankbedrijf.

5. Banksparen kent geen levenslange uitkering, maar een looptijd van 20 jaar. Blijf je na 20 jaar leven, dan zakt je inkomen aanzienlijk. Een verzekering dekt dit "langleven" risico wel en keert uit tot overlijden.